Créer un prévisionnel
Impera vous permet de construire un prévisionnel financier complet en quelques minutes. Trois modes de création s'offrent à vous : saisie guidée, modèle sectoriel ou import de données comptables existantes.
Prérequis
ℹ️ À savoir
ℹ️ À savoir — Vous devez disposer d'un abonnement actif (Express, Entrepreneur ou Partenaire) pour créer un prévisionnel. Le nombre de dossiers et la durée maximale de projection dépendent de votre offre.
Accéder à la création
- Dans la barre latérale, cliquez sur Nouveau Projet (section Production)
- Si votre abonnement nécessite un paiement à l'acte, vous êtes redirigé vers le règlement avant de poursuivre
Choisir le mode de création
En haut de la page, trois onglets vous permettent de choisir votre point de départ :
| Mode | Principe | Idéal pour |
|---|---|---|
| Nouveau vide | Saisie guidée en trois étapes | Un projet entièrement nouveau, sans historique comptable |
| Modèles | Prévisionnel pré-rempli à partir d'un modèle sectoriel | Gagner du temps avec un cadre adapté à votre activité |
| Import | Extraction automatique depuis un FEC, une liasse fiscale PDF/XML ou un document IA | Reprendre un existant comptable pour construire la projection |
Mode « Nouveau vide » — Saisie guidée
Étape 1 — Entreprise
Renseignez les informations de l'entreprise :
- Client — Sélectionnez un client existant ou créez-en un nouveau
- Raison sociale — Le nom de l'entreprise
- Forme juridique — SARL, SAS, EI, SCI, etc.
- Régime fiscal — IS, IR, BIC réel, BNC réel, micro-BIC, micro-BNC
- Code NAF — Recherche avec autocomplétion ; ce code influence les benchmarks sectoriels et l'étude de marché
- Adresse — Facultative, mais nécessaire pour générer automatiquement une étude de marché géolocalisée
💡 Astuce
💡 Astuce — Si vous créez un dossier pour un nouveau client, ses coordonnées seront automatiquement enregistrées dans votre portefeuille.
Étape 2 — Prévisionnel
Configurez le cadre de la projection :
- Titre — Un intitulé libre pour identifier le dossier
- Date de début — Le premier mois du prévisionnel
- Durée — 12, 24, 36, 60 ou 120 mois selon votre abonnement
- Format document — Attribué automatiquement en fonction du régime fiscal :
- IS → Liasse 2050
- BNC réel → Liasse 2035
- BIC réel → Liasse 2031
ℹ️ À savoir
ℹ️ À savoir — Certaines durées (60 et 120 mois) sont réservées aux abonnements Partenaire. Un cadenas s'affiche à côté des durées non disponibles.
Étape 3 — Hypothèses
Paramétrez les hypothèses financières de départ :
- Création d'entreprise — Cochez cette case pour un projet en création (cela ajuste le calcul des acomptes IS et des cotisations TNS)
- Taux de TVA — Ventes et achats (20 % par défaut)
- Type d'activité — Biens, Services ou Mixte (influence le mode de calcul de la TVA)
- Délais de paiement — Clients et fournisseurs, en jours (0 par défaut en BNC, 30 en BIC)
- Charges sociales — Taux patronales et salariales
- Taux d'IS — 25 % par défaut
💡 Astuce
💡 Astuce — Cliquez sur Suggérer les lignes CA/charges pour demander à l'assistant IA de pré-remplir un premier jeu d'hypothèses à partir de votre code NAF. Vous pouvez affiner le cadrage en précisant un objectif de chiffre d'affaires, un effectif cible et des précisions libres.
Cliquez sur Créer le prévisionnel pour valider. Vous êtes redirigé vers le dossier ouvert.
Mode « Modèles » — Marketplace
- Parcourez les modèles sectoriels dans la galerie (filtres par secteur dans la barre latérale)
- Cliquez sur un modèle pour voir son contenu : lignes de CA, charges types, investissements et financements pré-remplis
- Personnalisez les paramètres selon le modèle :
- Modèles classiques — Effectif, chiffre d'affaires cible, taux d'évolution
- Modèles SCI — Valeur du bien, travaux, frais de notaire, apport personnel
- Modèles acquisition — Montant de l'acquisition, frais de gestion
- Ajustez si nécessaire la forme juridique, le régime fiscal, le code NAF et les délais de paiement
- Confirmez et procédez au paiement si votre offre le requiert
Le prévisionnel est créé avec toutes les lignes du modèle, prêtes à être ajustées dans le Compte de résultat.
Mode « Import » — Reprise de données
Formats acceptés
Impera détecte automatiquement le type de fichier importé :
| Format | Extension | Source typique |
|---|---|---|
| FEC | .txt | Export comptable standard (DGFIP) |
| Liasse fiscale PDF | .pdf | Scan ou export de la liasse |
| Liasse fiscale XML | .xml | Télédéclaration EDI |
| Balance/Grand livre | .csv, .xlsx | Export logiciel comptable |
| Document IA | .pdf | Business plan, rapport libre — extraction par intelligence artificielle |
ℹ️ À savoir
ℹ️ À savoir — La taille maximale par fichier est de 10 Mo.
Déroulement
- Déposez votre fichier et sélectionnez l'année fiscale
- Impera analyse le document et extrait les données (historiques et/ou prévisionnelles)
- Un aperçu vous présente les lignes détectées : chiffre d'affaires, charges, personnel
- Vérifiez l'aperçu, puis cliquez sur Continuer
- Complétez les étapes Entreprise et Prévisionnel comme en mode « Nouveau vide »
- Le prévisionnel est créé avec les lignes importées déjà en place
💡 Astuce
💡 Astuce — L'import ne remplace pas la saisie : il vous fournit une base de départ que vous pouvez ajuster librement dans le Compte de résultat.
Ce que vous obtenez
Une fois créé, votre prévisionnel est accessible depuis Dossiers dans la barre latérale. La barre de navigation du dossier vous guide à travers les sections :
- Dossier — Informations, étude de marché, justifications, scénarios
- Construction — Compte de résultat, investissements, financement, événements
- Résultats — Plan de trésorerie, bilan prévisionnel
- Analyse — Benchmarks, versions
⚠️ Attention
⚠️ Attention — Les quotas de création dépendent de votre abonnement. L'offre Express et Entrepreneur permettent un dossier par session. L'offre Partenaire applique un quota mensuel (2 pour Startup, 5 pour PME, illimité pour Entreprise).