Importer des releves bancaires et preparer le rapprochement

Centralisez les mouvements bancaires de vos clients dans Impera pour pointer automatiquement les ecritures comptables avec les lignes du releve. L'import prend en charge six formats de fichiers, et l'algorithme de rapprochement vous propose des correspondances classees par niveau de confiance.

Prerequis

• Un exercice comptable ouvert pour le client concerne
• Des ecritures bancaires deja importees dans l'exercice (via FEC ou saisie manuelle) sur un compte 512
• Un releve bancaire dans l'un des formats acceptes (voir ci-dessous)

Formats acceptes

Taille maximale : 10 Mo par fichier.

Importer un releve

1. Dans la barre laterale, cliquez sur Comptabilite, puis sur Import releves
2. Selectionnez l'Exercice de destination dans le menu deroulant
3. Choisissez le mode d'import :
   • Import + Rapprochement auto (recommande) : le fichier est analyse, puis Impera lance automatiquement le rapprochement avec les ecritures existantes
   • Import simple : le fichier est analyse et les operations sont affichees sans rapprochement
4. Deposez votre fichier dans la zone de depot (glisser-deposer), ou cliquez sur Parcourir pour le selectionner
5. Cliquez sur Extraire les operations

Impera detecte automatiquement le format du fichier et extrait les operations. Pour les PDF, une reconnaissance optique (OCR) est utilisee.

Resultats de l'extraction

Apres traitement, Impera affiche :

• Informations du compte : nom de la banque, numero de compte, periode couverte, solde de cloture
• Synthese des flux : total des credits (en vert), total des debits (en rouge), flux net
• Tableau des operations : date, libelle, categorie detectee, debit, credit, solde courant

Mode auto-rapprochement

Si vous avez choisi le mode Import + Rapprochement auto, Impera vous demande de selectionner le compte bancaire PCG (par exemple 512000) associe au releve. Si des comptes bancaires sont deja configures pour ce client, ils sont proposes automatiquement.

Apres selection du compte, Impera :

1. Cree une session de rapprochement

2. Lance l'algorithme de correspondance

3. Affiche un tableau de bord avec quatre indicateurs :

   • Haute confiance : correspondances quasi certaines
   • A verifier : correspondances probables, a controler
   • Non rapprochees : operations sans correspondance
   • Selectionnees : nombre de pointages que vous avez coches

4. Cochez ou decochez les correspondances proposees, puis cliquez sur Appliquer pour creer les pointages

Vous etes ensuite redirige vers la page de rapprochement pour finaliser le travail.

Lancer un rapprochement bancaire

Si vous avez deja importe un releve, ou si vous souhaitez travailler sur des ecritures existantes :

1. Rendez-vous dans Comptabilite > Rapprochement bancaire
2. Selectionnez l'Exercice comptable dans le premier menu deroulant
3. Selectionnez le Compte bancaire (les comptes 512 avec des ecritures sont proposes automatiquement)
4. Cliquez sur Creer pour ouvrir une nouvelle session de rapprochement

La page affiche vos rapprochements recents avec leur statut :

Cliquez sur un rapprochement existant pour le reprendre.

Comprendre le matching automatique

Lorsque vous importez un releve dans une session de rapprochement, Impera compare chaque operation bancaire avec les ecritures comptables non pointees du compte. L'algorithme combine plusieurs criteres pour calculer un score de confiance (de 0 a 100 %).

Les criteres de correspondance

1. Montant (critere principal) — Le montant de l'operation bancaire doit correspondre au montant de l'ecriture comptable, a 0.01 EUR pres. Si les montants ne correspondent pas, aucune correspondance n'est proposee.

2. Date — L'algorithme compare la date de l'operation avec la date de piece :

   • Meme jour : bonus important
   • Ecart de 1 a 3 jours : bonus moyen (les delais de valeur sont frequents)
   • Ecart de 4 a 7 jours : bonus faible

3. Reference — Si la reference de piece (numero de facture, reference virement) apparait dans le libelle bancaire, le score augmente.

4. Libelle — Impera mesure la similarite entre le libelle bancaire et le libelle comptable. Plus les textes se ressemblent, plus le score monte.

5. Categorie — Si l'operation bancaire est categorisee (par exemple Virement recu, Prelevement, Carte bancaire), Impera verifie la coherence avec le libelle de l'ecriture.

Niveaux de confiance

Pointer manuellement les ecritures restantes

Pour les operations non rapprochees par l'algorithme, vous pouvez creer des pointages manuels.

La page de rapprochement presente deux colonnes cote a cote :

• A gauche : les lignes du releve bancaire (operations non encore pointees)
• A droite : les ecritures comptables non pointees du compte

Pour pointer manuellement :

1. Cliquez sur une ligne du releve (colonne de gauche) — elle se surligne en bleu
2. Cliquez sur l'ecriture comptable correspondante (colonne de droite) — elle se surligne en vert
3. Si les montants correspondent, un bandeau vert s'affiche avec le bouton Pointer
4. Cliquez sur Pointer pour creer le rapprochement

Pour annuler un pointage, retrouvez-le dans la section Pointages effectues et cliquez sur le bouton de suppression (icone ✕).

Valider ou justifier l'ecart

Une fois le pointage termine, la barre de synthese en bas de page affiche quatre montants :

• Solde releve : le solde du releve bancaire importe
• Solde comptable : le solde du compte 512 dans l'exercice
• Total pointe : la somme des ecritures rapprochees
• Ecart : la difference entre le solde comptable et le solde du releve

Ecart a zero

Si l'ecart est a 0,00 EUR, cliquez sur Valider. Le statut du rapprochement passe a Valide.

Ecart non nul

Si un ecart subsiste apres pointage, deux options :

1. Corriger : verifiez s'il manque des ecritures ou si un pointage est errone. Corrigez, puis validez a zero.
2. Justifier : cliquez sur Valider avec ecart. Impera vous demande de saisir une justification (par exemple : Frais bancaires non comptabilises, a regulariser). Le statut passe a Ecart justifie.

Cas d'erreur frequents

Articles connexes

• Importer des FEC avec le hub intelligent
• Connecter un logiciel comptable