Utiliser le module Prévisionnel pour construire un business plan professionnel

Construisez un prévisionnel financier complet en quelques étapes, configurez vos hypothèses de chiffre d'affaires, charges, investissements et financement, puis exportez un business plan professionnel en PDF depuis le module Prévisionnel d'Impera.

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1. À quoi sert le module Prévisionnel ?

Le module Prévisionnel permet de construire un business plan financier structuré, adapté aux professions libérales et aux TPE/PME. Il couvre l'ensemble du cycle de projection :

• Compte de résultat prévisionnel multi-années
• Plan de financement avec emprunts, apports et subventions
• Plan de trésorerie mensuel détaillé
• Bilan prévisionnel à la clôture de chaque exercice
• Investissements et amortissements
• Scénarios (optimiste, pessimiste, base)
• Benchmarks sectoriels pour valider vos hypothèses

Le module intègre un assistant IA capable de suggérer des lignes de chiffre d'affaires et de charges adaptées à votre secteur, ainsi qu'un système de versions pour comparer les itérations de votre dossier.

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2. Prérequis

Pour créer un prévisionnel, préparez :

• Raison sociale et forme juridique de l'entreprise (EI, EURL, SARL, SAS, etc.)
• Régime fiscal : BNC réel, BIC, IS
• Secteur d'activité et code NAF (optionnel, pour les benchmarks)
• Date de début du prévisionnel et nombre de mois de projection

Pour une construction complète :

• Hypothèses de CA : lignes de revenus, tarification, volumes
• Charges : loyer, fournitures, honoraires, charges sociales
• Investissements prévus : matériel, travaux, véhicules
• Plan de financement : emprunts, apports en capital, subventions

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3. Créer un nouveau prévisionnel

3.1. Choisir le mode de création

Depuis la page Nouveau prévisionnel, deux options s'offrent à vous :

• Formulaire libre : remplissez manuellement les informations de l'entreprise et les hypothèses
• Templates sectoriels : choisissez un template pré-configuré dans la galerie (professions libérales, commerce, BTP, etc.)

3.2. Étape 1 — Entreprise

Renseignez les informations de base :

3.3. Étape 2 — Paramètres du prévisionnel

3.4. Étape 3 — Hypothèses

Configurez les taux par défaut qui s'appliqueront à l'ensemble du prévisionnel :

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4. Naviguer dans le prévisionnel

Une fois créé, le prévisionnel s'organise en 5 sections accessibles depuis la barre latérale :

4.1. Dossier (contexte)

• Tableau de bord : vue synthétique des KPIs clés (CA, résultat, trésorerie)
• Informations : données de l'entreprise et paramètres généraux
• Étude de marché : analyse automatique de la zone de chalandise (données INSEE, Sirene)
• Justifications : notes et commentaires pour défendre les hypothèses
• Scénarios : comparaison base / optimiste / pessimiste

4.2. Construction

• Compte de résultat : saisissez vos lignes de CA et de charges, mois par mois ou annualisées
• Investissements : ajoutez vos immobilisations avec plan d'amortissement automatique
• Plan de financement : emprunts, apports en capital, subventions, avec échéancier
• Événements : événements ponctuels (levée de fonds, augmentation de capital, etc.)

4.3. Résultats

• Plan de trésorerie : solde mensuel avec graphique, alertes de trésorerie négative
• Bilan prévisionnel : actif / passif à la clôture de chaque exercice

4.4. Analyse

• Benchmarks : comparaison avec les ratios sectoriels (marge, charges, etc.)
• Versions : historique des itérations, comparaison entre versions

4.5. Avancé

• Module Expert : accès aux modules expert (Valorisation, Bancabilité, Retraite, etc.) rattachés au dossier

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5. Configurer le chiffre d'affaires et les charges

5.1. Ajouter des lignes au compte de résultat

Depuis l'onglet Compte de Résultat, ajoutez vos lignes de revenus et de charges :

1. Cliquez sur « Ajouter une ligne »
2. Choisissez la catégorie (CA, achats, charges externes, personnel, etc.)
3. Saisissez le libellé, le montant mensuel ou annuel, et la périodicité
4. Les totaux se recalculent automatiquement

5.2. Gérer les investissements

Depuis l'onglet Investissements :

1. Ajoutez chaque immobilisation (matériel, véhicule, travaux, logiciels)
2. Précisez la valeur d'acquisition, la date et la durée d'amortissement
3. Le plan d'amortissement et l'impact sur le bilan se calculent automatiquement

5.3. Configurer le financement

Depuis l'onglet Plan de Financement :

1. Ajoutez vos emprunts (montant, taux, durée, différé éventuel)
2. Renseignez les apports en capital et les subventions
3. L'échéancier de remboursement se génère automatiquement

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6. Comparer des scénarios

Le module Scénarios permet de créer jusqu'à 3 variantes de votre prévisionnel :

• Base : hypothèses centrales
• Optimiste : CA majoré, charges réduites
• Pessimiste : CA minoré, charges majorées

Chaque scénario recalcule automatiquement le compte de résultat, la trésorerie et le bilan. La comparaison s'affiche sous forme de graphiques et de tableaux côte à côte.

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7. Exporter le business plan en PDF

Cliquez sur « Exporter PDF » depuis le tableau de bord ou la barre latérale pour générer un rapport complet.

Le rapport inclut :

• Page de couverture avec les informations du client
• Compte de résultat prévisionnel détaillé
• Plan de financement et échéancier
• Plan de trésorerie mensuel
• Bilan prévisionnel
• Graphiques de synthèse (CA, résultat, trésorerie)
• Benchmarks sectoriels (si renseignés)
• Justifications et notes

L'export Excel est également disponible pour un traitement tabulaire des données.

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8. Fonctionnalités avancées

8.1. Versions

Le système de versions permet de sauvegarder des snapshots de votre prévisionnel et de comparer les itérations. Vous pouvez restaurer une version antérieure à tout moment.

8.2. Assistant IA

L'assistant IA peut :

• Suggérer des lignes de CA et de charges basées sur votre secteur et votre profil
• Proposer un cadrage initial (pré-remplissage intelligent)
• Accompagner la justification des hypothèses

8.3. Mode avancé (événements)

Le mode avancé permet d'ajouter des événements ponctuels à votre prévisionnel :

• Levée de fonds (BSA AIR, SAFE, equity)
• Augmentation de capital
• Versement de dividendes
• Événements personnalisés avec impact sur le résultat

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9. Questions fréquentes

Quelle durée de projection choisir ? Pour une création d'entreprise, 36 mois (3 ans) est le standard bancaire. Pour un cabinet installé, 12 à 24 mois suffisent souvent. Les abonnements Partenaire permettent jusqu'à 60 mois.

Puis-je créer un prévisionnel pour un client existant ? Oui. Sélectionnez « Client existant » à l'étape 1 pour rattacher le prévisionnel à un client déjà enregistré dans votre base.

Comment fonctionnent les benchmarks ? Les benchmarks comparent vos ratios (marge, charges externes, frais de personnel) aux médianes sectorielles issues de données INSEE et professionnelles. Ils sont automatiquement calculés à partir de votre code NAF.

Le prévisionnel est-il sauvegardé automatiquement ? Oui. Chaque modification est sauvegardée automatiquement. Le système de versions permet de revenir à un état antérieur si nécessaire.

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Articles connexes

• Utiliser le module Valorisation
• Utiliser le module Bankability (Bancabilité)
• Utiliser le module Retraite libérale
• Gérer les documents, les partages et les exports