Comparer les scénarios et exporter le rapport
Impera vous permet de tester plusieurs hypothèses via les scénarios, de conserver un historique de versions et d'exporter votre prévisionnel en PDF, Excel ou lien partagé.
Prérequis
ℹ️ À savoir
ℹ️ À savoir — Les scénarios et les exports sont accessibles pour tout prévisionnel contenant au moins une ligne de CA. L'historique des versions nécessite un abonnement Partenaire Business ou supérieur.
Scénarios
Depuis la barre latérale du dossier, cliquez sur Scénarios (section Dossier).
Les trois scénarios par défaut
Chaque prévisionnel est livré avec trois scénarios prédéfinis :
| Scénario | CA | Charges | Délai paiement | BFR |
|---|---|---|---|---|
| Optimiste (vert) | +15 % | +5 % | — | — |
| Réaliste (bleu) | Base | Base | Base | Base |
| Pessimiste (rouge) | -20 % | +10 % | +15 jours | +10 jours |
Créer un scénario personnalisé
- Cliquez sur Nouveau scénario
- Renseignez :
- Nom — Un intitulé descriptif (ex. : « Perte du client principal »)
- Modificateurs — Variation en pourcentage du CA, des charges, du délai de paiement et du BFR
- Couleur — Pour le différencier dans les graphiques
- Cliquez sur Enregistrer
Comparer les scénarios
- Cochez les scénarios à comparer (minimum deux)
- Cliquez sur Comparer
- Le tableau comparatif affiche côte à côte :
- Chiffre d'affaires par année
- Résultat net par année
- Trésorerie prévisionnelle
- Marge en pourcentage
Stress-tests rapides
L'onglet Stress-tests permet de simuler un choc ponctuel sans l'enregistrer dans la bibliothèque de scénarios. Si le résultat est pertinent, vous pouvez le sauvegarder en un clic.
Historique des versions
Depuis la barre latérale, cliquez sur Versions (section Analyse).
Sauvegarder une version
- Cliquez sur Sauvegarder version
- Ajoutez un libellé facultatif (par défaut : « Version du [date] »)
- Impera capture un instantané complet : toutes les lignes de saisie et les résultats financiers
Comparer deux versions
- Sélectionnez une version A (bouton radio)
- Sélectionnez une version B ou État actuel
- Le tableau des écarts affiche année par année : CA, résultat net, EBE, trésorerie, marges et ratios d'endettement
💡 Astuce
💡 Astuce — Sauvegardez une version avant chaque rendez-vous client ou chaque révision majeure. Cela vous permet de retracer l'évolution du dossier et de justifier vos choix.
Exporter en PDF
L'export PDF est accessible depuis la page Rapport du dossier (icône de téléchargement dans la barre latérale ou le bouton Télécharger PDF dans la barre d'outils).
Choisir le contenu
Une fenêtre de sélection vous propose trois préréglages :
| Préréglage | Contenu |
|---|---|
| Prévisionnel complet | Toutes les sections (par défaut) |
| Version banque | Page de garde, synthèse, présentation, compte de résultat, SIG, financement, trésorerie, bilan, indicateurs, justifications |
| Version synthèse | Page de garde, synthèse, présentation, compte de résultat, SIG, indicateurs, scénarios |
Vous pouvez personnaliser section par section en cochant ou décochant les blocs disponibles (18 sections au total).
Choisir l'horizon de projection
Sélectionnez 1, 2 ou 3 années. Les tableaux et graphiques sont tronqués en conséquence.
Lancer la génération
- Cliquez sur Télécharger PDF
- Une barre de progression suit l'avancement
- Le fichier se télécharge automatiquement une fois prêt
ℹ️ À savoir
ℹ️ À savoir — La note d'expert-comptable (section facultative) vous permet d'ajouter un commentaire personnalisé en tête de rapport. C'est l'endroit idéal pour contextualiser le dossier auprès du banquier ou du client.
Exporter en Excel
Cliquez sur Export Excel dans la barre d'outils du dossier. Le fichier contient l'ensemble des données structurées du prévisionnel dans un classeur exploitable.
Partager un rapport
Créer un lien de partage
- Depuis la page Rapport, cliquez sur Partager le rapport
- Renseignez :
- Libellé (facultatif) — Ex. : « Pour la banque », « Présentation client »
- Durée de validité — 7, 30 ou 90 jours
- Cliquez sur Créer le lien
- Copiez l'URL générée
Ce que voit le destinataire
Le lien ouvre une page en lecture seule affichant :
- Le rapport complet avec le logo de votre cabinet
- Un compteur d'expiration
- Un bouton de téléchargement PDF
- Un pied de page Impera
Gérer les liens actifs
Dans la section de partage, vous retrouvez la liste de vos liens :
- Libellé et URL
- Date d'expiration
- Nombre de consultations et date de dernière visite
- Boutons : Copier, Ouvrir et Révoquer
⚠️ Attention
⚠️ Attention — Révoquer un lien le rend immédiatement inaccessible. Le destinataire ne pourra plus consulter le rapport.
Dossier bancaire
La Version banque du PDF est spécialement formatée pour les analystes de risque bancaire. Elle inclut :
- La synthèse du projet avec présentation de l'entreprise
- Le compte de résultat et les SIG
- Le plan de financement avec l'échéancier
- Le plan de trésorerie mensuel
- Le bilan prévisionnel
- Les indicateurs clés et le score de bancabilité
- Les justifications des hypothèses
💡 Astuce
💡 Astuce — Consultez les ressources Préparer un rendez-vous banque et Checklist dossier bancaire dans le centre de ressources pour compléter votre dossier avec les pièces administratives requises.
Résultat
Votre prévisionnel est prêt à être présenté, partagé et discuté. Les scénarios renforcent la crédibilité du dossier, les versions tracent son évolution, et les exports fournissent un livrable professionnel.