Par où commencer pour préparer un dossier bancaire ?

Commencez par un template métier, posez vos hypothèses de revenus et charges, puis complétez avec les guides ressources pour sécuriser vos choix.

Les ressources sont-elles adaptées aux professions libérales ?

Oui. Vous avez des contenus dédiés BNC/professions libérales, fiscalité, statuts et financement.

Comment passer de la théorie à un dossier concret ?

Après lecture des guides, utilisez un template sur Impera et ajustez vos chiffres pour produire un prévisionnel exploitable en rendez-vous banque.

Outils PratiquesTemps de préparation : 1 jour

Checklist : Les pièces pour votre dossier bancaire

Expert ImperaMéthodologie

Mis à jour le 20 Fév 2026

Pour convaincre votre banquier, votre dossier doit être complet dès le premier envoi. Un dossier incomplet donne une image de amateurisme et retarde votre financement. Voici la liste exhaustive des pièces à rassembler.

1. Documents d'Identité & Personnels

Copie de la pièce d'identité (CNI ou Passeport) en cours de validité

Justificatif de domicile de moins de 3 mois

CV à jour mettant en avant l'expérience en lien avec le projet

Copie du livret de famille (si marié ou pacsé)

3 derniers relevés de comptes bancaires personnels

Dernier avis d'imposition sur le revenu

2. Documents Juridiques de l'Entreprise

Projet de statuts (ou statuts définitifs si déjà immatriculée)

Extrait K-bis de moins de 3 mois (si déjà immatriculée)

Copie du bail commercial ou promesse de bail

Liste des associés et répartition du capital

Engagement de caution personnelle (si applicable)

3. Le Dossier Financier (Le coeur du sujet)

Executive Summary (La synthèse de votre projet en 1 page)

Business Plan complet (établi via Impera)

Compte de résultat prévisionnel sur 3 ans

Tableau de trésorerie mensuel sur la 1ère année

Plan de financement initial (besoins vs ressources)

Calcul du Point Mort / Seuil de Rentabilité

4. Justificatifs des Investissements

Devis détaillés de tous les investissements prévus

Promesse d'achat ou compromis (si achat de fonds ou de murs)

Justificatif de l'apport personnel (relevé d'épargne)

Attestations de prêts d'honneur ou subventions (si obtenus)

Conseil de pro

Conservez tous ces documents dans un dossier Cloud ordonné (ex: 01_Identite, 02_Juridique, 03_Financier). Quand le banquier vous demandera une pièce, vous pourrez la lui envoyer en 30 secondes. Cette réactivité est un excellent signal de gestionnaire.

Le Business Plan Impera

Notre plateforme génère automatiquement les 2/3 des documents de cette liste (Section 3 et 4). En utilisant Impera, vous vous assurez d'avoir des documents au format attendu par les analystes risques.

Industrialisez vos missions de conseil

Découvrez comment l'Intelligence Post-Comptable d'Impera permet de modéliser ce guide en deux clics. Compatible avec vos outils de production (Sage, Cegid, Fulll, Pennylane).

Voir les tarifs B2B Voir les autres guides